Terelise Pomirel analyserar dina betalningsflöden i realtid och anpassar kontinuerligt investeringsrekommendationer till din individuella risktolerans – begripligt och utan manuella kalkylblad.
Starta din kostnadsfria analysMånga företag har kassareserver som överstiger vad som är operativt nödvändigt. Orsaken är sällan dålig planering, utan snarare hur snabbt marknadsförhållandena förändras: traditionella analyser – kvartalsrapporter, manuella Excel-modeller – skildrar risker som redan är inaktuella vid utvärderingstillfället.
Resultatet är ett strukturellt dilemma: om du planerar för försiktigt går du miste om avkastning. Den som agerar för aggressivt utan att känna till sin egen risktolerans kommer att äventyra likviditeten i det avgörande ögonblicket.
Plattformen kombinerar historiska mönster med aktuell marknadsdata och härleder rekommendationer för åtgärder som anpassar sig till din likviditetssituation.
Modeller känner igen återkommande mönster i betalningsflöden och marknadsrörelser och uppskattar utifrån detta hur stor andel av likviditeten som kan fungera utan operativ risk.
Varje rekommendation kontrolleras mot din lagrade riskprofil. Om en marknadssituation avviker från de inlärda gränserna, minskar systemet automatiskt den föreslagna exponeringen.
Förändringar i räntestruktur, växelkurser eller inbetalningar inkluderas kontinuerligt i analysen, så att rekommendationer inte baseras på föråldrade ögonblicksbilder.
Algoritmen börjar inte med antaganden, utan med en strukturerad inlärningsfas där dina specifikationer och ditt faktiska beteende jämförs.
Konton, redovisningssystem och relevant marknadsdata är säkert anslutna. Systemet använder detta för att skapa en konsoliderad bild av din likviditetsstruktur.
I den adaptiva inlärningsfasen jämför AI din information om riskaversion med historiska beslut och använder detta för att kalibrera en individuell toleransprofil.
Baserat på den kalibrerade profilen föreslår systemet kontinuerligt justeringar och lär sig av varje feedback utan att ändra profilen på egen hand.
Ett grossistföretag noterar betydligt högre inbetalningar under fjärde kvartalet än under resten av året. Istället för att hålla reserven utan ränta till nästa investering,
Ett ägarledd serviceföretag planerar att expandera om två till tre år. Tills dess ska kapitalet inte förlora något reellt värde. Systemet föreslår en struktur som balanserar bevarandet av köpkraft med företagets förutbestämda risktolerans och justerar den så snart räntorna eller inflationsförväntningarna ändras.
Rekommendationer baseras på dokumenterade modellantaganden, inte på erfarenhetsrapporter. Du kan spåra varje beslut tillbaka till den underliggande databasen.
Datalagring och bearbetning sker på servrar inom EU, i enlighet med kraven i GDPR och med tydligt definierade åtkomsträttigheter.
Dina ekonomiska data kommer endast att användas för att beräkna dina egna rekommendationer och kommer inte att slås samman med andra uppdrag.
Varje rekommendation lagras och syns med relevanta nyckeltal – konfidensintervall, antagen riskgräns, tidshorisont.
Terelise Pomirel utvecklades för att minska gapet mellan tillgänglig finansiell data och faktiskt använda beslutsunderlag. Istället för generella investeringsförslag ger plattformen rekommendationer som härrör från ditt företags specifika betalningsmönster och dokumenterade risktolerans.
Fokus ligger på begriplig, logiskt motiverad optimering – inte på prognoser som inte går att kontrollera i efterhand.
Mer om metodiken