Terelise Pomirel analysiert Ihre Zahlungsströme in Echtzeit und passt Anlageempfehlungen fortlaufend an Ihre individuelle Risikotoleranz an – nachvollziehbar und ohne manuelle Tabellenkalkulation.
Kostenlose Analyse startenViele Unternehmen halten Kassenreserven, die über das betrieblich notwendige Maß hinausgehen. Der Grund liegt selten in schlechter Planung, sondern in der Geschwindigkeit, mit der sich Marktbedingungen ändern: Traditionelle Analysen – quartalsweise Reports, manuelle Excel-Modelle – bilden Risiken ab, die zum Zeitpunkt der Auswertung bereits veraltet sind.
Das Ergebnis ist ein strukturelles Dilemma: Wer zu vorsichtig disponiert, verzichtet auf Erträge. Wer zu aggressiv handelt, ohne die eigene Risikotoleranz präzise zu kennen, gefährdet die Liquidität im entscheidenden Moment.
Die Plattform verbindet historische Muster mit aktuellen Marktdaten und leitet daraus Handlungsempfehlungen ab, die sich an Ihre Liquiditätslage anpassen.
Modelle erkennen wiederkehrende Muster in Zahlungsströmen und Marktbewegungen und schätzen auf dieser Basis, welcher Anteil der Liquidität ohne operatives Risiko arbeiten kann.
Jede Empfehlung wird gegen Ihr hinterlegtes Risikoprofil geprüft. Weicht eine Marktsituation von den gelernten Grenzwerten ab, reduziert das System automatisch die vorgeschlagene Exposition.
Veränderungen in Zinsstruktur, Wechselkursen oder Zahlungseingängen fließen laufend in die Analyse ein, sodass Empfehlungen nicht auf veralteten Momentaufnahmen beruhen.
Der Algorithmus beginnt nicht mit Annahmen, sondern mit einer strukturierten Lernphase, in der Ihre Vorgaben und Ihr tatsächliches Verhalten abgeglichen werden.
Konten, Buchhaltungssysteme und relevante Marktdaten werden sicher angebunden. Das System erstellt daraus ein konsolidiertes Bild Ihrer Liquiditätsstruktur.
In der adaptiven Lernphase gleicht die KI Ihre Angaben zur Risiko-Aversion mit historischen Entscheidungen ab und kalibriert daraus ein individuelles Toleranzprofil.
Auf Basis des kalibrierten Profils schlägt das System laufend Anpassungen vor und lernt aus jeder Rückmeldung weiter, ohne das Profil eigenmächtig zu verändern.
Ein Großhandelsunternehmen verzeichnet im vierten Quartal deutlich höhere Zahlungseingänge als im übrigen Jahr. Statt die Reserve bis zur nächsten Investition unverzinst zu halten, ordnet Terelise Pomirel den kurzfristig nicht benötigten Anteil tagesaktuell risikoarmen, liquiden Anlageformen zu und löst die Position rechtzeitig vor dem saisonalen Bedarf wieder auf.
Ein inhabergeführtes Dienstleistungsunternehmen plant eine Erweiterung in zwei bis drei Jahren. Bis dahin soll das Kapital real nicht an Wert verlieren. Das System schlägt eine Struktur vor, die Kaufkrafterhalt mit der zuvor festgelegten Risikotoleranz des Unternehmens in Einklang bringt, und passt sie an, sobald sich Zinsniveau oder Inflationserwartung verschieben.
Empfehlungen basieren auf dokumentierten Modellannahmen, nicht auf Erfahrungsberichten. Sie können jede Entscheidung bis zur zugrunde liegenden Datenbasis zurückverfolgen.
Datenhaltung und Verarbeitung erfolgen auf Servern innerhalb der EU, nach den Vorgaben der DSGVO und mit klar definierten Zugriffsrechten.
Ihre Finanzdaten werden ausschließlich zur Berechnung Ihrer eigenen Empfehlungen verwendet und nicht mit anderen Mandaten zusammengeführt.
Jede Empfehlung ist mit den relevanten Kennzahlen – Konfidenzintervall, angenommener Risikogrenze, Zeithorizont – hinterlegt und einsehbar.
Terelise Pomirel wurde entwickelt, um die Lücke zwischen verfügbaren Finanzdaten und tatsächlich genutzten Entscheidungsgrundlagen zu schließen. Statt pauschaler Anlagevorschläge liefert die Plattform Empfehlungen, die aus den spezifischen Zahlungsmustern und der dokumentierten Risikotoleranz Ihres Unternehmens abgeleitet sind.
Der Fokus liegt auf nachvollziehbarer, logisch begründeter Optimierung – nicht auf Prognosen, die sich im Nachhinein nicht überprüfen lassen.
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