Terelise Pomirel analyzuje vaše platobné toky v reálnom čase a priebežne prispôsobuje investičné odporúčania vašej individuálnej tolerancii rizika – zrozumiteľne a bez manuálnych tabuliek.
Začnite svoju bezplatnú analýzuMnohé spoločnosti majú hotovostné rezervy, ktoré presahujú to, čo je prevádzkovo nevyhnutné. Dôvodom je len málokedy zlé plánovanie, ale skôr rýchlosť, akou sa menia podmienky na trhu: tradičné analýzy – štvrťročné reporty, manuálne Excel modely – zobrazujú riziká, ktoré sú už v čase hodnotenia neaktuálne.
Výsledkom je štrukturálna dilema: ak plánujete príliš opatrne, prichádzate o výnosy. Každý, kto koná príliš agresívne bez znalosti vlastnej tolerancie k riziku, ohrozí v rozhodujúcej chvíli likviditu.
Platforma kombinuje historické vzory s aktuálnymi trhovými údajmi a odvodzuje odporúčania na opatrenia, ktoré sa prispôsobia vašej situácii v oblasti likvidity.
Modely rozpoznávajú opakujúce sa vzorce v platobných tokoch a pohyboch na trhu a na tomto základe odhadujú, aký podiel likvidity môže fungovať bez operačného rizika.
Každé odporúčanie sa kontroluje podľa vášho uloženého rizikového profilu. Ak sa situácia na trhu odchyľuje od naučených limitov, systém automaticky zníži navrhovanú expozíciu.
Zmeny v štruktúre úrokových sadzieb, výmenných kurzoch či prichádzajúcich platbách sú priebežne zapracované do analýzy, takže odporúčania nie sú založené na neaktuálnych snímkach.
Algoritmus nezačína predpokladmi, ale štruktúrovanou fázou učenia, v ktorej sa porovnávajú vaše špecifikácie a vaše skutočné správanie.
Účty, účtovné systémy a relevantné trhové údaje sú bezpečne prepojené. Systém to používa na vytvorenie konsolidovaného obrazu o vašej štruktúre likvidity.
Vo fáze adaptívneho učenia AI porovnáva vaše informácie o averzii k riziku s historickými rozhodnutiami a používa ich na kalibráciu profilu individuálnej tolerancie.
Na základe kalibrovaného profilu systém neustále navrhuje úpravy a učí sa z každej spätnej väzby bez toho, aby sám zmenil profil.
Veľkoobchodná spoločnosť zaznamenáva vo štvrtom štvrťroku výrazne vyššie došlé platby ako v zvyšku roka. Namiesto držania rezervy bez úrokov až do ďalšej investície,
Vlastníkom riadená servisná spoločnosť plánuje expanziu do dvoch až troch rokov. Dovtedy by kapitál nemal stratiť reálnu hodnotu. Systém navrhuje štruktúru, ktorá vyvažuje zachovanie kúpnej sily s vopred stanovenou toleranciou rizika spoločnosti a prispôsobuje ju hneď, ako sa zmenia úrokové sadzby alebo inflačné očakávania.
Odporúčania sú založené na zdokumentovaných modelových predpokladoch, nie na správach o skúsenostiach. Každé rozhodnutie môžete spätne sledovať v základnej databáze.
Ukladanie a spracovanie údajov prebieha na serveroch v rámci EÚ v súlade s požiadavkami GDPR a s jasne definovanými prístupovými právami.
Vaše finančné údaje sa použijú iba na výpočet vašich vlastných odporúčaní a nebudú zlúčené s inými mandátmi.
Každé odporúčanie je uložené a viditeľné s príslušnými kľúčovými údajmi – interval spoľahlivosti, limit predpokladaného rizika, časový horizont.
Terelise Pomirel bol vyvinutý s cieľom odstrániť medzeru medzi dostupnými finančnými údajmi a skutočne používanými základňami rozhodovania. Namiesto všeobecných investičných návrhov platforma poskytuje odporúčania odvodené od konkrétnych platobných vzorov vašej spoločnosti a zdokumentovanej tolerancie rizika.
Dôraz je kladený na zrozumiteľnú, logicky odôvodnenú optimalizáciu – nie na prognózy, ktoré nie je možné následne skontrolovať.
Viac o metodike