Terelise Pomirel analizuje Twoje przepływy płatnicze w czasie rzeczywistym i na bieżąco dostosowuje rekomendacje inwestycyjne do Twojej indywidualnej tolerancji ryzyka - w sposób zrozumiały i bez konieczności stosowania ręcznych arkuszy kalkulacyjnych.
Rozpocznij bezpłatną analizęWiele firm utrzymuje rezerwy środków pieniężnych przekraczające potrzeby operacyjne. Powodem rzadko jest złe planowanie, ale raczej szybkość, z jaką zmieniają się warunki rynkowe: tradycyjne analizy – raporty kwartalne, ręczne modele w Excelu – przedstawiają ryzyka, które w momencie oceny były już nieaktualne.
Rezultatem jest dylemat strukturalny: jeśli planujesz zbyt ostrożnie, tracisz zyski. Każdy, kto działa zbyt agresywnie, nie znając własnej tolerancji na ryzyko, w kluczowym momencie zagrozi płynności.
Platforma łączy wzorce historyczne z aktualnymi danymi rynkowymi i generuje rekomendacje działań, które dostosowują się do Twojej sytuacji płynnościowej.
Modele rozpoznają powtarzające się wzorce w przepływach płatności i ruchach rynkowych i na tej podstawie szacują, jaka część płynności może funkcjonować bez ryzyka operacyjnego.
Każde zalecenie jest sprawdzane pod kątem zapisanego profilu ryzyka. Jeżeli sytuacja rynkowa odbiega od poznanych limitów, system automatycznie zmniejsza sugerowaną ekspozycję.
Zmiany w strukturze stóp procentowych, kursach walut czy napływających płatnościach są na bieżąco uwzględniane w analizach, dzięki czemu rekomendacje nie opierają się na nieaktualnych migawkach.
Algorytm nie rozpoczyna się od założeń, ale od ustrukturyzowanej fazy uczenia się, podczas której porównywane są Twoje specyfikacje i rzeczywiste zachowanie.
Konta, systemy księgowe i odpowiednie dane rynkowe są bezpiecznie połączone. System wykorzystuje to do stworzenia skonsolidowanego obrazu struktury płynności.
W fazie uczenia się adaptacyjnego sztuczna inteligencja porównuje Twoje informacje na temat niechęci do ryzyka z decyzjami historycznymi i wykorzystuje je do kalibracji indywidualnego profilu tolerancji.
W oparciu o skalibrowany profil system stale sugeruje korekty i uczy się na podstawie każdej informacji zwrotnej, bez konieczności samodzielnej zmiany profilu.
Hurtownia odnotowuje w czwartym kwartale znacznie wyższe wpływy wpłat niż w pozostałej części roku. Zamiast trzymać rezerwę bez odsetek do następnej inwestycji,
Zarządzana przez właściciela firma usługowa planuje rozwój w ciągu dwóch do trzech lat. Do tego czasu kapitał nie powinien stracić realnej wartości. System proponuje strukturę, która równoważy zachowanie siły nabywczej z ustaloną z góry tolerancją ryzyka firmy i dostosowuje ją w przypadku zmiany stóp procentowych lub oczekiwań inflacyjnych.
Rekomendacje opierają się na udokumentowanych założeniach modelu, a nie na raportach z doświadczeń. Każdą decyzję można prześledzić w bazowej bazie danych.
Przechowywanie i przetwarzanie danych odbywa się na serwerach na terenie UE, zgodnie z wymogami RODO i z jasno określonymi prawami dostępu.
Twoje dane finansowe zostaną wykorzystane wyłącznie do obliczenia Twoich własnych rekomendacji i nie będą łączone z innymi zleceniami.
Każda rekomendacja jest przechowywana i widoczna wraz z odpowiednimi kluczowymi danymi – przedziałem ufności, założonym limitem ryzyka, horyzontem czasowym.
Terelise Pomirel został opracowany, aby wypełnić lukę pomiędzy dostępnymi danymi finansowymi a faktycznie wykorzystywanymi podstawami decyzyjnymi. Zamiast ogólnych sugestii inwestycyjnych platforma udostępnia rekomendacje oparte na specyficznych wzorcach płatności Twojej firmy i udokumentowanej tolerancji ryzyka.
Koncentrujemy się na zrozumiałej, logicznie uzasadnionej optymalizacji, a nie na prognozach, których nie da się później sprawdzić.
Więcej o metodologii