Terelise Pomirel analyseert uw betalingsstromen in realtime en past beleggingsaanbevelingen voortdurend aan uw individuele risicotolerantie aan - begrijpelijk en zonder handmatige spreadsheets.
Start uw gratis analyseVeel bedrijven houden kasreserves aan die groter zijn dan wat operationeel noodzakelijk is. De reden is zelden een slechte planning, maar eerder de snelheid waarmee de marktomstandigheden veranderen: traditionele analyses – kwartaalrapportages, handmatige Excel-modellen – brengen risico’s in beeld die op het moment van evaluatie al achterhaald zijn.
Het resultaat is een structureel dilemma: als je te voorzichtig plant, loop je rendement mis. Iedereen die te agressief handelt zonder zijn eigen risicotolerantie te kennen, brengt de liquiditeit op het cruciale moment in gevaar.
Het platform combineert historische patronen met actuele marktgegevens en leidt daaruit aanbevelingen af voor actie die zich aanpassen aan uw liquiditeitssituatie.
Modellen herkennen terugkerende patronen in betalingsstromen en marktbewegingen en schatten op basis hiervan welk deel van de liquiditeit kan functioneren zonder operationeel risico.
Elk advies wordt getoetst aan uw opgeslagen risicoprofiel. Als een marktsituatie afwijkt van de geleerde limieten, verlaagt het systeem automatisch de voorgestelde blootstelling.
Veranderingen in de rentestructuur, wisselkoersen of inkomende betalingen worden voortdurend in de analyse meegenomen, zodat aanbevelingen niet gebaseerd zijn op verouderde momentopnamen.
Het algoritme begint niet met aannames, maar met een gestructureerde leerfase waarin jouw specificaties en jouw daadwerkelijke gedrag worden vergeleken.
Rekeningen, boekhoudsystemen en relevante marktgegevens zijn veilig met elkaar verbonden. Het systeem gebruikt dit om een geconsolideerd beeld te creëren van uw liquiditeitsstructuur.
In de adaptieve leerfase vergelijkt de AI uw informatie over risicoaversie met historische beslissingen en gebruikt deze om een individueel tolerantieprofiel te kalibreren.
Op basis van het gekalibreerde profiel stelt het systeem voortdurend aanpassingen voor en leert het van elke feedback zonder het profiel zelf te wijzigen.
Een groothandelsbedrijf registreert in het vierde kwartaal aanzienlijk hogere binnenkomende betalingen dan in de rest van het jaar. In plaats van de reserve zonder rente vast te houden tot de volgende investering,
Een door de eigenaar beheerd servicebedrijf is van plan om over twee tot drie jaar uit te breiden. Tot die tijd mag het kapitaal geen reële waarde verliezen. Het systeem stelt een structuur voor die het behoud van de koopkracht in evenwicht brengt met de vooraf bepaalde risicotolerantie van het bedrijf en deze aanpast zodra de rente of de inflatieverwachtingen veranderen.
Aanbevelingen zijn gebaseerd op gedocumenteerde modelaannames, niet op ervaringsrapporten. Iedere beslissing herleid je naar de onderliggende database.
Gegevensopslag en -verwerking vindt plaats op servers binnen de EU, in overeenstemming met de eisen van de AVG en met duidelijk gedefinieerde toegangsrechten.
Uw financiële gegevens worden uitsluitend gebruikt voor het berekenen van uw eigen advies en worden niet samengevoegd met andere mandaten.
Elke aanbeveling wordt opgeslagen en zichtbaar met de relevante kerncijfers: betrouwbaarheidsinterval, veronderstelde risicolimiet, tijdshorizon.
Terelise Pomirel is ontwikkeld om de kloof te dichten tussen beschikbare financiële gegevens en feitelijk gebruikte besluitvormingsbasissen. In plaats van algemene investeringssuggesties biedt het platform aanbevelingen die zijn afgeleid van de specifieke betalingspatronen en gedocumenteerde risicotolerantie van uw bedrijf.
De focus ligt op begrijpelijke, logisch verantwoorde optimalisatie – niet op prognoses die achteraf niet te controleren zijn.
Meer over de methodiek